最近，一種新的“網(wǎng)賺”方式在微信和支付寶中悄然流行開來(lái)。基本流程是用自己的二維碼幫別人收錢，然后從中賺取傭金。平時(shí)茂名百應(yīng)電話機(jī)器人服務(wù)商他們所謂的“代理人”會(huì)在各個(gè)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)、網(wǎng)賺兼職群發(fā)布推廣信息吸引用戶加入，有專門的微信群甚至是APP用來(lái)發(fā)單和統(tǒng)計(jì)任務(wù)。
這是一門叫做“跑分”的生意，已經(jīng)成為近期灰黑產(chǎn)進(jìn)行非法支付的最新手段。所謂“跑分”，就是利用自己的微信或者支付寶收款二維碼，替別人代收款，賺取傭金。這使得越來(lái)越多的普通用戶成為茂名百應(yīng)電話機(jī)器人服務(wù)商了灰黑產(chǎn)以及騙子們“洗錢”的幫兇。
當(dāng)賭客登陸境外賭博網(wǎng)站并需充值賭資時(shí)，境外賭博網(wǎng)站會(huì)將充值信息推送至“跑分”平臺(tái)，“跑分”平臺(tái)會(huì)采取類似網(wǎng)約車搶單機(jī)制，在平臺(tái)上發(fā)布資金流轉(zhuǎn)訂單，“跑分”平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員可以搶單。當(dāng)會(huì)員成功搶單后，賭客將賭資轉(zhuǎn)賬至?xí)T，會(huì)員將賭資轉(zhuǎn)賬至境外賭博網(wǎng)站。需要說(shuō)明的是，大多數(shù)平臺(tái)，名義上是賭博，實(shí)質(zhì)是詐騙。
7月26日，廣東省公安廳在“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)上表示，近日打掉一個(gè)利用跑分APP平臺(tái)洗白賭資、逃避監(jiān)管的新型犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人103人，搗毀窩點(diǎn)10個(gè)，凍結(jié)涉案金額1645萬(wàn)元。這也是全國(guó)首例打擊跑分平臺(tái)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案。
“在監(jiān)管部門的統(tǒng)一指導(dǎo)下，金融、支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)厲打擊各類非法資金支付結(jié)算行為，成績(jī)顯著。而黑產(chǎn)分子則受利益驅(qū)使，不斷變換手法，虛開賬戶、虛構(gòu)交易，演變出許多新種類，今年騰訊公司支持公安機(jī)關(guān)打擊的幾個(gè)案件中，發(fā)現(xiàn)犯罪團(tuán)伙招募了大量的微信用戶或者支付寶用戶，把收款二維碼提供給黑產(chǎn)團(tuán)伙進(jìn)行收款，帶來(lái)一個(gè)非常嚴(yán)重的問(wèn)題：這些用戶都淪為了洗錢幫兇”。7月25日，騰訊守護(hù)者計(jì)劃專家董蕾表示。
90后、00后參與“跑分”
接入跑分平臺(tái)后，收取賭資的收款方并非網(wǎng)賭平臺(tái)，而是真實(shí)的個(gè)人用戶。每當(dāng)賭客支付一筆賭資時(shí)，他的錢經(jīng)過(guò)微信或支付寶二維碼掃碼進(jìn)入了該個(gè)人用戶的資金賬戶，該用戶再通過(guò)網(wǎng)銀將這筆資金轉(zhuǎn)交給“跑分”平臺(tái)，跑分平臺(tái)通過(guò)無(wú)數(shù)個(gè)個(gè)人賬戶的資金“倒手”，最后再將賭資轉(zhuǎn)給網(wǎng)賭平臺(tái)。
如此一來(lái)，網(wǎng)賭平臺(tái)從賭客處收取的賭資就巧妙“洗白”成為了賭客和普通個(gè)人用戶之間的C2C資金轉(zhuǎn)移。 記者發(fā)現(xiàn)，跑分平臺(tái)所對(duì)接的“上家”不止網(wǎng)賭平臺(tái)，網(wǎng)絡(luò)色情甚至網(wǎng)絡(luò)詐騙都有可能接入跑分平臺(tái)。
7月30日，記者在一個(gè)由跑分“從業(yè)者”組成的微信群中看到有群友直接表示，“我就是做網(wǎng)絡(luò)詐騙的，要不你跟我做算了?！?/p>
根據(jù)揚(yáng)子晚報(bào)的報(bào)道，今年5月，曾有犯罪嫌疑人以購(gòu)買電力設(shè)備需要回扣為由，采取淘寶線上下單、線下交易的方式，詐騙了7890元。
警方接到報(bào)案后通過(guò)研判，發(fā)現(xiàn)該筆詐騙款項(xiàng)的收款賬號(hào)與另外三個(gè)賬戶有巨大資金流動(dòng)，且流動(dòng)頻繁。警方將其抓捕到案后發(fā)現(xiàn)，這四個(gè)賬戶的持有人平均年齡僅18歲，他們將自己的微信收款二維碼給上線收款，再將錢轉(zhuǎn)到上線提供的銀行卡上，獲取提成。案發(fā)至今，已經(jīng)幫助上線犯罪嫌疑人洗錢數(shù)十萬(wàn)元。
根據(jù)廣東省公安廳公布的內(nèi)容，查獲的跑分平臺(tái)團(tuán)伙的跑分APP兼職會(huì)員2150余人中，有1440余人為90后和00后。
“跑”一萬(wàn)元提成120元
記者臥底一家跑分平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，對(duì)于灰黑產(chǎn)推送至跑分平臺(tái)代收的充值信息，跑分平臺(tái)采取與網(wǎng)約車和外賣相似的搶單機(jī)制，將這些充值信息上傳至平臺(tái)，而從事跑分的普通用戶可以通過(guò)搶單來(lái)完成這筆交易。
根據(jù)巔峰平臺(tái)的規(guī)則，注冊(cè)其平臺(tái)的“會(huì)員”每跑1萬(wàn)元金額的單將可以獲得120元的收益。而晚上傭金將加成0.2%，也就是每跑1萬(wàn)元的資金收益會(huì)增至140元。此外，用戶如果每晚跑的數(shù)量超過(guò)30單，“導(dǎo)師”還會(huì)予以額外獎(jiǎng)勵(lì)。
記者在跑分“同事群”內(nèi)發(fā)現(xiàn)，有人一晚跑了49筆訂單，共計(jì)收款5.09萬(wàn)元。照此計(jì)算，該“跑”分者一晚上的收益達(dá)到了712.6元。
平臺(tái)可能跑路，還有被詐騙、信息泄露風(fēng)險(xiǎn)
想通過(guò)“跑分”賺錢并沒(méi)有看上去那樣簡(jiǎn)單。
用戶若想?yún)⑴c跑分，必須在跑分平臺(tái)綁定自己真實(shí)姓名的銀行卡，并上傳自己的微信或支付寶二維碼，每晚?yè)寙魏螅瑢尩降馁Y金如實(shí)記錄，并使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)賬給跑分平臺(tái)，再由跑分平臺(tái)轉(zhuǎn)給灰黑產(chǎn)從業(yè)者。為了保證用戶不“攜款潛逃”，跑分平臺(tái)要求搶單者先向平臺(tái)充值一定數(shù)量的“押金”，搶單者的押金越多，能夠搶到大單的幾率也就越高。而搶單的最高金額不能超過(guò)這筆押金，搶單者只有搶到一定數(shù)量的單后才能退款離場(chǎng)。
這也增加了平臺(tái)跑路后，跑分者的風(fēng)險(xiǎn)。
7月28日，有跑分者稱，其已經(jīng)向平臺(tái)里充值了5萬(wàn)元資金，最近需要用錢但“無(wú)法取出”?！捌脚_(tái)要求我再搶2.5萬(wàn)元‘任務(wù)金’才能提現(xiàn)”。
同時(shí)，大型跑分平臺(tái)均需要填寫詳細(xì)的個(gè)人信息注冊(cè)，其中包括銀行卡賬號(hào)、郵箱、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等。有媒體稱，這些個(gè)人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪設(shè)想，可能被推銷電話、詐騙電話、垃圾郵件騷擾，還可能面臨賬戶密碼被盜，甚至仿冒用戶的身份進(jìn)行貸款。
但為何仍有許多用戶對(duì)做跑分趨之若鶩？有專家表示，“從事跑分業(yè)務(wù)的大多數(shù)是底層人員，為了百分之一點(diǎn)幾的利潤(rùn)不惜投入一切?！庇浾咴谝粋€(gè)跑分交流群中發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)跑分的擁躉認(rèn)為“富貴險(xiǎn)中求，平穩(wěn)賺不來(lái)大錢”。
警方提醒：“跑分”涉嫌洗錢，可能判刑
警方提醒廣大群眾，部分利用微信、支付寶收款二維碼等進(jìn)行“跑分”兼職項(xiàng)目，背后實(shí)質(zhì)為幫助賭博等黑灰產(chǎn)團(tuán)伙進(jìn)行洗錢活動(dòng)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，參與者需要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)法律責(zé)任。
“這屬于第四方支付的一種?！倍俦硎?，“在結(jié)算媒介中，行業(yè)俗稱第一方支付指實(shí)物、貨幣支付；第二方是銀行類清算、結(jié)算機(jī)構(gòu)；第三方是獲得政府發(fā)放支付業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)。而第四方支付指未獲得國(guó)家許可，依托第二方、第三方支付能力和接口，通過(guò)技術(shù)手段整合搭建的非法結(jié)算平臺(tái)。”
在其看來(lái)，第四方支付這兩年發(fā)展很快，“其實(shí)它們非常專業(yè)，專業(yè)到什么程度？至少要懂三點(diǎn)，第一懂網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)，知道賭博、色情、詐騙的錢怎么收；第二要懂支付，要知道市面上好用又便宜的收款通道在哪里；第三要懂技術(shù)，自己開發(fā)網(wǎng)站或者APP，進(jìn)行自動(dòng)化實(shí)時(shí)結(jié)算，通過(guò)這么多年的發(fā)展，他們非常專業(yè)化?！?/p>
《關(guān)于打擊“微信跑分”違法違規(guī)活動(dòng)的公告》稱，根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會(huì)被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金”。
對(duì)于此類非法資金支付結(jié)算帶給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的困擾，董蕾認(rèn)為這已經(jīng)是“過(guò)去時(shí)”。他表示，為解決個(gè)人二維碼非法結(jié)算問(wèn)題，互聯(lián)網(wǎng)公司傾向于用技術(shù)來(lái)解決問(wèn)題?！拔覀兛偨Y(jié)正常用戶的交易特征，通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)的方式來(lái)識(shí)別出可疑交易，在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)和有效阻止，根據(jù)賬號(hào)違規(guī)程度采取限制收款、凍結(jié)等措施，情節(jié)嚴(yán)重并涉及違法犯罪的，將移交司法機(jī)關(guān)?！?/p>
來(lái)源：禹州融媒，新京報(bào)，綜合自網(wǎng)絡(luò)
張曉白說(shuō)：
有一些找兼職的朋友問(wèn)過(guò)我，那些利用二維碼為別人收錢的跑分平臺(tái)，靠不靠譜。第一次聽說(shuō)這種平臺(tái)時(shí)，我就聯(lián)想到了網(wǎng)彩詐騙中的收款碼，果然就有跑分平臺(tái)被抓了。
電信詐騙中，詐騙團(tuán)伙為了避免和受害人之間的直接資金往來(lái)，往往借助正常的自然人的收款碼收款，然后轉(zhuǎn)給他們指定賬戶，以此方法洗錢。極大增加了警方破案的工作量。
不管是支付寶還是微信，都會(huì)針對(duì)這些異常收款進(jìn)行機(jī)器識(shí)別，為了幾百的提成，如果被機(jī)器人抓到，提交給公安機(jī)關(guān)，那就得不償失了！
關(guān)于網(wǎng)絡(luò)上的兼職，簡(jiǎn)直多的數(shù)不清楚。張曉白也經(jīng)常留意一些，但是時(shí)間長(zhǎng)了之后，發(fā)現(xiàn)一個(gè)規(guī)律，網(wǎng)絡(luò)上的兼職基本分為以下幾種類型：
1、需要你具備以下比較專業(yè)的技能，比如會(huì)做平面設(shè)計(jì)，會(huì)寫作，會(huì)某種特殊技能。
2、付出的很多，收獲很小。一天可能幾塊，十幾塊的收益。
3、給你上課，比如各種創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，自媒體培訓(xùn)，微商培訓(xùn)，基本都是收錢之后，你也賺不到錢，因?yàn)榧t利期已經(jīng)過(guò)去了，否則他們干嘛轉(zhuǎn)行做培訓(xùn)呢？
4、更多的所謂兼職，是瞄準(zhǔn)你的錢包，收會(huì)員費(fèi)，或者押金之類的，或者要你投錢，反正不會(huì)退給你。這種一般是詐騙或者傳銷性質(zhì)。
5、涉嫌違法或者嚴(yán)重違法的，對(duì)參與者沒(méi)什么要求，只要是個(gè)人就行。類似于跑分，網(wǎng)彩代理，拉人頭，甚至是當(dāng)“車手”（幫電詐組織取錢，跑分其實(shí)相當(dāng)于網(wǎng)絡(luò)“車手”）
凡是遇到那種對(duì)參與者沒(méi)有什么要求的兼職，如果是個(gè)人就可以做，看起來(lái)還很賺錢的，要么就是瞄準(zhǔn)你的錢包的，或者直接讓你做違法的事情，可能有命賺，沒(méi)命花。
