通常在電話的溝通工作中，大部分業(yè)務(wù)員都會(huì)直接了當(dāng)?shù)恼f(shuō)明自己身份和貸款信息，客戶如果有興趣了解的話，就會(huì)詢問(wèn)一些其他的問(wèn)題。
而這些客戶，基本可以稱作意向客戶。
比如當(dāng)客戶詢問(wèn)你們什么公司，怎么借款之類的問(wèn)題時(shí)，此時(shí)業(yè)務(wù)員應(yīng)該意識(shí)到這是有興趣的借款的表現(xiàn)，所以在適當(dāng)?shù)慕忉尯罂捎^察客戶的后續(xù)反應(yīng)。
如果客戶有希望了解更多的想法，業(yè)務(wù)員是可以適當(dāng)?shù)奶岢黾s見(jiàn)的時(shí)間，如果客戶沒(méi)有時(shí)間的話應(yīng)該主動(dòng)提出上門拜訪，會(huì)增加很多合作的機(jī)會(huì)。
當(dāng)然約見(jiàn)的前提是客戶的確有貸款的需要，所以業(yè)務(wù)員在約見(jiàn)之前可以從客戶身上了解到一些關(guān)于他們的要求和需要，這樣在見(jiàn)面的時(shí)候才可以有效的解決主要問(wèn)題。
