上海金融業(yè)正在經(jīng)歷著一個(gè)機(jī)遇、挑戰(zhàn)并存的重要時(shí)期。一方面隨著金融制度不斷完善、金融業(yè)實(shí)力的不斷增強(qiáng)，上海在全國(guó)、亞太地區(qū)乃至全球金融業(yè)地位都在呈現(xiàn)上升勢(shì)頭。特別是WTO過渡期后，上海金融市場(chǎng)將更加開放，會(huì)吸引更多國(guó)際金融資源的落戶；另一方面，上海金融業(yè)也面臨著國(guó)內(nèi)其他城市、國(guó)際上老牌金融中心城市、以及不少新興的城市的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。而從近年來上海金融業(yè)服務(wù)對(duì)于GDP的貢獻(xiàn)來看，卻處于一個(gè)微妙的轉(zhuǎn)換期。隨著上海商務(wù)成本的不斷提高，如果不能拿出具有創(chuàng)新性的金融發(fā)展戰(zhàn)略，未來的格局將會(huì)有很 大的不利。近十多年來崛起、迅猛發(fā)展的商務(wù)流程外包業(yè)務(wù)（BPO），將為上海金融業(yè)取得新的快速發(fā)展提供了新的機(jī)遇。
據(jù)IDC（International Data Corporation）的預(yù)測(cè)，全球范圍的BPO市場(chǎng)到2006年預(yù)計(jì)將達(dá)到1萬億美元，其中美國(guó)占全球商務(wù)流程外包市場(chǎng)的60%。根據(jù)這個(gè)規(guī)模和當(dāng)前上海在BPO領(lǐng)域所呈現(xiàn)出的發(fā)展態(tài)勢(shì)，可以預(yù)計(jì)在未來3－5年，BPO產(chǎn)業(yè)將為上海市帶來不低于1000億元人民幣左右的GDP貢獻(xiàn)。上海金融服務(wù)業(yè)應(yīng)當(dāng)抓住這樣的機(jī)遇，這也是上海建成真正的國(guó)際金融中心城市的必要條件。
近年來，由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速崛起和日本經(jīng)濟(jì)的相對(duì)衰退，越來越多的跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)紛紛把其原來設(shè)在日本東京、新加坡和中國(guó)香港的亞太總部轉(zhuǎn)移到中國(guó)，主要是上海。擁有越來越多的跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的亞太總部是上海成為真正意義的國(guó)際金融中心的主要指標(biāo)?？鐕?guó)金融機(jī)構(gòu)上海亞太總部的設(shè)立，也就意味著其后臺(tái)部分也將轉(zhuǎn)移至上海，意味著上海金融信息服務(wù)將產(chǎn)生巨大的潛在市場(chǎng)。根據(jù)近期搜集的在滬外資銀行未來三年在華發(fā)展規(guī)劃，外資銀行普遍看好中國(guó)市場(chǎng)，下一步機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)布局仍較為積極，預(yù)計(jì)上海外資銀行數(shù)量增長(zhǎng)的趨勢(shì)還將繼續(xù)。有關(guān)專家表示，這是上海優(yōu)良的金融生態(tài)所產(chǎn)生的正效應(yīng)，根據(jù)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所5月份最新公布的《中國(guó)城市金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)》研究報(bào)告顯示，上海金融生態(tài)環(huán)境綜合評(píng)價(jià)全國(guó)第一。具體來看，上海對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的吸引主要包括以下方面：
1．作為外資金融機(jī)構(gòu)國(guó)內(nèi)后臺(tái)部門的需求
目前，雖然國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)由于歷史和行政原因，大多把行政總部放在北京。但外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立中國(guó)總部，更大部分是考慮接近市場(chǎng)，具備良好的人力資源和基礎(chǔ)設(shè)施，這方面上海在全國(guó)具有明顯的優(yōu)勢(shì)。特別是在選定數(shù)據(jù)處理和呼叫中心等后臺(tái)部門時(shí)，上海的優(yōu)勢(shì)地位尤為突出。具體表現(xiàn)在：
目前，在華外資銀行的管理和數(shù)據(jù)處理進(jìn)一步向上海集中。截至2006年3月末，有27家外資銀行主報(bào)告行設(shè)在上海，主報(bào)告行數(shù)量占全國(guó)的三分之二，并表全國(guó)113家分行，并表資產(chǎn)占全國(guó)外資銀行并表資產(chǎn)的80%以上。隨著外資銀行業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大，分支機(jī)構(gòu)數(shù)量增加，其管理功能向主報(bào)告行集聚的趨勢(shì)日益顯著。上海聚集了4家外資銀行（花旗、匯豐、渣打、華僑銀行）總代表處，實(shí)際上相當(dāng)于這四家跨國(guó)銀行的中國(guó)區(qū)管理總部。例如，2002年匯豐集團(tuán)將全球業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理中心之一設(shè)在上海，渣打銀行將全國(guó)性的電話業(yè)務(wù)中心放在了上海，德國(guó)商業(yè)銀行上海分行接受其香港分行貿(mào)易單據(jù)審核業(yè)務(wù)的外包。
上海擁有中外金融機(jī)構(gòu)的總數(shù)持續(xù)、穩(wěn)定增長(zhǎng)。截至2006年3月末，上海有外資銀行營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)87家(包括1家貨幣經(jīng)紀(jì)公司和2家外資汽車金融公司)，三年來凈增機(jī)構(gòu)25家，其中2005年新增營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)18家，目前還有4家外國(guó)銀行分行和5家外資銀行支行正在籌建。
截至2006年3月末，上海外資銀行資產(chǎn)總額超過500億美元，占全國(guó)外資銀行資產(chǎn)總額的55%，占上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額的13%。三年來，上海市外資銀行資產(chǎn)總額年均增長(zhǎng)50%，各項(xiàng)貸款余額年均增長(zhǎng)58.5%，存款余額年均增長(zhǎng)60.4%?？梢?，上海作為中國(guó)的金融中心城市已經(jīng)初見成效，并正快速向著國(guó)際金融中心城市發(fā)展。
上海良好的環(huán)境和發(fā)展前景，將吸引越來越多的外資金融機(jī)構(gòu)將中國(guó)區(qū)總部和信息處理中心坐落于此。
2．作為外資金融機(jī)構(gòu)亞太后臺(tái)部門的需求
由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速崛起和日本經(jīng)濟(jì)的相對(duì)衰退，越來越多的跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)紛紛把其原來設(shè)在日本東京、新加坡和中國(guó)香港的亞太總部轉(zhuǎn)移到中國(guó)，主要是上海。例如，2003年，匯豐銀行上海數(shù)據(jù)處理中心已開始全面運(yùn)作，為匯豐集團(tuán)在全球的業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理。該中心目前擁有員工200多人，今年之內(nèi)計(jì)劃增至550人。這是在上海首家設(shè)立數(shù)據(jù)處理中心的外資銀行。匯豐上海數(shù)據(jù)處理中心設(shè)于上海市中心，租用面積達(dá)1.3萬多平方米，為匯豐集團(tuán)在歐洲、香港和亞太區(qū)的附屬公司處理數(shù)據(jù)輸入和賬戶處理。這表明，在外資金融的亞太戰(zhàn)略版圖中，上海不僅是市場(chǎng)份額爭(zhēng)奪的前沿，還將成為跨國(guó)金融營(yíng)運(yùn)的“后臺(tái)”與“心臟”所在地。該數(shù)據(jù)中心之所以引人關(guān)注，還因?yàn)檫@是匯豐在中國(guó)設(shè)立的惟一一個(gè)定位于集團(tuán)全球業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理中心。此前，匯豐集團(tuán)在廣州已設(shè)立香港上海匯豐銀行的數(shù)據(jù)處理中心，但該中心主要負(fù)責(zé)匯豐在香港方面的營(yíng)運(yùn)數(shù)據(jù)處理。上海數(shù)據(jù)中心和匯豐在印度的數(shù)據(jù)處理中心也有分工，后者主要負(fù)責(zé)英國(guó)和歐洲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理，也就是英文字符的處理。而上海數(shù)據(jù)中心則將同時(shí)處理英文和中文字符的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
3．作為全球BPO中心的需求
根據(jù)全球管理咨詢公司科爾尼的預(yù)測(cè)：在未來五年里，美國(guó)的銀行、經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司、共同基金和其它金融服務(wù)公司計(jì)劃向海外外包(BPO)超過五十萬個(gè)工作崗位，占美國(guó)勞動(dòng)力的8%。外包(BPO)將涉及范圍更廣的高端內(nèi)部功能，包括財(cái)務(wù)分析、研究、監(jiān)管報(bào)告、會(huì)計(jì)、人力資源和美術(shù)設(shè)計(jì)。直到最近，海外外包工作崗位主要集中于后臺(tái)功能，比如數(shù)據(jù)輸入、交易處理和對(duì)帳。這種重新安置每年將花費(fèi)三百億美元。
上海作為未來的國(guó)際金融中心和中國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融和商貿(mào)中心，必須力爭(zhēng)成為全球的BPO中心。上海高素質(zhì)的員工、完善的電訊基礎(chǔ)設(shè)施、便利的交通條件和生活設(shè)施，優(yōu)于現(xiàn)在BPO最大國(guó)家印度。根據(jù)印度現(xiàn)有BPO的市場(chǎng)規(guī)模和歐美未來BPO的市場(chǎng)需求，可以預(yù)測(cè)經(jīng)過努力未來3－5年內(nèi)上海可以創(chuàng)造出接近1000億元人民幣規(guī)模的BPO產(chǎn)業(yè)。（預(yù)計(jì)5年內(nèi)，上海BPO就業(yè)人口將達(dá)到10萬人，如果按照人均2000美元的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，在產(chǎn)業(yè)鏈的帶動(dòng)下，該部分可至少放大5倍，因此未來的總市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到800億RMB）
從以上分析可知，上海作為中國(guó)的金融中心、乃至亞太地區(qū)的國(guó)際金融中心，當(dāng)前的一個(gè)重要契機(jī)就是要抓住BPO產(chǎn)業(yè)的巨大市場(chǎng)，并重點(diǎn)發(fā)展與金融服務(wù)業(yè)相關(guān)的金融信息處理的后臺(tái)業(yè)務(wù)。這可從以下事實(shí)得到印證：許多外資金融機(jī)構(gòu)把上海作為全國(guó)管理信息中心和行政總部及運(yùn)作總部的所在地，而已經(jīng)、正在和準(zhǔn)備進(jìn)入中國(guó)的外資金融機(jī)構(gòu)，都在積極尋找核實(shí)的數(shù)據(jù)處理、后臺(tái)處理部門的地點(diǎn)，因此這將成為上海金融產(chǎn)業(yè)在未來若干年內(nèi)獲得巨大發(fā)展的新的機(jī)遇和趨勢(shì)。
