主頁 > 知識(shí)庫 > 米領(lǐng)金服:證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法你get到重點(diǎn)了嗎

米領(lǐng)金服:證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法你get到重點(diǎn)了嗎

熱門標(biāo)簽:電銷機(jī)器人感受 沈陽防封電銷機(jī)器人供應(yīng)商 代理高德地圖標(biāo)注 電話機(jī)器人說明什么 烏魯木齊語音外呼系統(tǒng)平臺(tái) 天津河?xùn)|企業(yè)400電話到哪申請(qǐng) 溫州電話電銷機(jī)器人供應(yīng)商 東莞400電話怎么辦理 上海電話400辦理
  證監(jiān)會(huì)于2017年7月1日正式施行了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》,細(xì)細(xì)研讀《辦法》的43條條例,著實(shí)讓人眼花繚亂,那么多條細(xì)則,你真的get到重點(diǎn)了嘛?米領(lǐng)金服來幫助你解讀新規(guī)。
  證券期貨市場是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)化市場,股票、債券、期貨、期權(quán)等各種產(chǎn)品的功能、特點(diǎn)、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)收益特征千差萬別,而廣大投資者在專業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)收益偏好等方面都存在很大差異,對(duì)金融產(chǎn)品的需求也不盡相同,資本市場的長期穩(wěn)定發(fā)展需要投資者的專業(yè)化程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品相匹配。因此,在資本市場發(fā)展實(shí)踐中有必要注重對(duì)投資者進(jìn)行分類管理,“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”,防止不當(dāng)銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)。
  中國證券業(yè)協(xié)會(huì)近期向多家券商發(fā)布《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(征求意見稿)》,投資者適當(dāng)性管理又向前推進(jìn)一步:對(duì)投資者進(jìn)行了五類劃分,對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)也進(jìn)行了五類劃分。
  一、對(duì)投資者進(jìn)行分類:明確了投資者可按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低至高至少劃分為五類:即保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型和激進(jìn)型。
  二、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的分類:包括“證券公司、證券公司子公司以及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)”在內(nèi)的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)了解產(chǎn)品或服務(wù)的信息,依據(jù)《產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄》制作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估文件,由低至高劃分,也為五類:即低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)。
  簡而言之,這次《辦法》就是想在了解客戶、了解產(chǎn)品后,將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。
  新規(guī)要旨:就是要將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)推薦給適合的投資者
  1、投資者適當(dāng)性
  • 了解投資者信息
  • 投資者分類及轉(zhuǎn)化
  • 動(dòng)態(tài)管理
  • 投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫
  2、產(chǎn)品、服務(wù)適當(dāng)性管理
  • 產(chǎn)品、服務(wù)分級(jí)分類
  • 分級(jí)結(jié)果不一致處理
  • 特定業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求
  3、適當(dāng)性管理匹配
  • 匹配/不匹配銷售
  • 風(fēng)險(xiǎn)揭示
  • 匹配留痕
  • 匹配跟蹤
  4、內(nèi)部管理
  • 適當(dāng)性管理制度
  • 自查報(bào)告
  • 信息披露
  • 資料保存
  米領(lǐng)金服適當(dāng)性管理系統(tǒng)通過大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、問卷等方式對(duì)用戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)測評(píng),結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié),綜合評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力,最終實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配。嚴(yán)格執(zhí)行匹配標(biāo)準(zhǔn),對(duì)不匹配的產(chǎn)品在用戶提交高風(fēng)險(xiǎn)二次確認(rèn)材料前,限制購買,從而更好保護(hù)投資者。
 

標(biāo)簽:玉林 濟(jì)源 揚(yáng)州 克拉瑪依 大興安嶺 莆田 鹽城 黔南

巨人網(wǎng)絡(luò)通訊聲明:本文標(biāo)題《米領(lǐng)金服:證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法你get到重點(diǎn)了嗎》,本文關(guān)鍵詞  米領(lǐng),金服,證券,期貨,投資者,;如發(fā)現(xiàn)本文內(nèi)容存在版權(quán)問題,煩請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)信息告之我們,我們將及時(shí)溝通與處理。本站內(nèi)容系統(tǒng)采集于網(wǎng)絡(luò),涉及言論、版權(quán)與本站無關(guān)。
  • 相關(guān)文章
  • 下面列出與本文章《米領(lǐng)金服:證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法你get到重點(diǎn)了嗎》相關(guān)的同類信息!
  • 本頁收集關(guān)于米領(lǐng)金服:證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法你get到重點(diǎn)了嗎的相關(guān)信息資訊供網(wǎng)民參考!
  • 推薦文章