善林金融不雅觀察到,日前證監(jiān)會發(fā)布了《證券期貨投資者適當性辦理措施》,將于7月1日起實施。該《措施》幾乎影響所有證券期貨機構(gòu)和投資者,那么哪些要點需要投資者注意呢?今后投資是否會受限制呢?善林金融帶大家一起來分析該《措施》。
善林金融介紹說,該《措施》是一套適用于證券期貨市場的、更具體細化且具有明確指導意義的部門規(guī)章,是對已有法律法規(guī)的重要增補?!洞胧愤€構(gòu)筑了投資者進入本錢市場的第一道防線,是中小投資者的掩護傘,是約束經(jīng)營機構(gòu)短期利益沖動、增強經(jīng)營機構(gòu)長期競爭力,同時提升投資者自我掩護意識和能力的一劑良方。善林金融發(fā)現(xiàn),該《措施》對新、老股民購買新產(chǎn)品有必然影響,對證券期貨機構(gòu)影響更大。
善林金融指出,《措施》將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者,對專業(yè)投資者有著明確的范圍劃分,目的在于建立統(tǒng)一而又分層的投資者分類制度。其次,《措施》規(guī)定經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當為產(chǎn)品或辦事劃分風險等級,,并詳細列明了劃分風險等級時應(yīng)考慮的十項具體因素。善林金融分析稱,《措施》旨在確立層層把關(guān)、嚴控風險的產(chǎn)品分級機制。
善林金融體現(xiàn),《措施》的主要精神是強化經(jīng)營機構(gòu)對普通投資者的適當性義務(wù),例如:經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或提供相關(guān)辦事時應(yīng)履行特另外注意義務(wù)。別的,《措施》還突出對違規(guī)機構(gòu)或個人的監(jiān)督辦理和法律責任。
善林金融發(fā)現(xiàn),7月1日后,不適合購買“中風險”及更高風險等級產(chǎn)品的守舊型投資者和謹慎型投資者可能會被券商“勸阻”。善林金融進一步解釋稱,此舉對于投資者而言是利好的,《措施》就是為了掩護中小投資者,時刻提醒投資者理性投資,制止發(fā)生‘割韭菜’現(xiàn)象。善林金融還體現(xiàn),如果投資者執(zhí)意購買,在簽署了不匹配警示及投資者確認書仍可繼續(xù)投資,并不受限。