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恒生電子承孝強(qiáng):立足大金融,力助中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展

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2008/06/05

  “2008中國保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)峰會(huì)”于2008年5月27日在上海舉行。保監(jiān)會(huì)政策研究室保險(xiǎn)理論研究處副處長舒高勇,美國大都會(huì)人壽保險(xiǎn)公司高級(jí)副總裁Tracey Perkins,正德人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長兼總經(jīng)理張洪濤等保險(xiǎn)公司高管出席此次會(huì)議。   以下為恒生保險(xiǎn)事業(yè)部總經(jīng)理承孝強(qiáng)演講實(shí)錄: 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位女士們、先生們大家好!   今天非常榮幸跟大家分享恒生在金融領(lǐng)域的發(fā)展情況。我有三部分內(nèi)容向大家介紹:   第一,關(guān)于恒生,我想大家關(guān)注金融的話,都對(duì)恒生有所了解,因?yàn)楹闵谥袊蠼鹑陬I(lǐng)域IT服務(wù)是非常專業(yè)的一家公司,我們95年成立。   第二,領(lǐng)跑中國大金融IT服務(wù)。我會(huì)把公司金融行業(yè)的發(fā)展向大家做報(bào)告。   第三,案例分享。   接下來進(jìn)入正題,我們1995年成立,2003年在上交所上市,同時(shí)我們的核心定位就是專注于大金融發(fā)展。我們最早成立是在證券行業(yè)做商品期貨后來轉(zhuǎn)為證券公司,之后逐步涉足金融產(chǎn)品,包括期貨、保險(xiǎn)、基金等等?,F(xiàn)在恒生公司員工1500多人,在純軟件公司來說還可以的。   我們涉足保險(xiǎn)行業(yè)是從1999年,在保險(xiǎn)領(lǐng)域最早是做資金管理這一塊,我想在座很多也是恒生的客戶,我們保險(xiǎn)事業(yè)部在2004年正式開始,之前是二級(jí)部門做這個(gè)行業(yè)。這是我們?cè)趪鴥?nèi)和全球的服務(wù)機(jī)構(gòu),因?yàn)閯偛盘岬胶闵菍WT的服務(wù)機(jī)構(gòu),這也是恒生的根本。我們從2005年開始涉足國外的市場(chǎng),在日本、香港、美國成立了分公司。我們有兩個(gè)研發(fā)中心,兩個(gè)恒生研究院還有三大工程中心還有一個(gè)恒生學(xué)院,面向IT包括客戶的培育。   這個(gè)大樓在杭州的office,這是恒生的員工分布情況,剛才提到1500名員工技術(shù)占到70%,就是研發(fā)和服務(wù)支持占到70%,因?yàn)楹闵鯥T服務(wù),技術(shù)也是非常專注的。包括我們的工作經(jīng)驗(yàn),可以看到我們的36%,也就是黃色的部分3到5年是企業(yè)的中堅(jiān)力量,這部分比例占的比例較多。這是財(cái)務(wù)的情況,可能大家了解恒生都知道,恒生是以技術(shù)為導(dǎo)向,包括我們最早的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)都是從技術(shù)轉(zhuǎn)過來的。同財(cái)務(wù)數(shù)字也可以看到我們的情況。這是恒生的運(yùn)行目標(biāo),大家知道金融行業(yè)有一個(gè)趨勢(shì),我們涉足海外市場(chǎng),按照公司的說法我們客戶到哪里、恒生就到哪里,所以我們2005年涉足國外市場(chǎng),我們?cè)谌毡?、美國包括香港都有自己的恒生公司。這是我們的使命和核心價(jià)值。   這是我們的組織架構(gòu),我們有呼叫中心產(chǎn)品總部,這都是獨(dú)立的事業(yè)部,下面是一些職能部門,我們主營業(yè)務(wù)在這里,這是日本分公司。   第二個(gè),把恒生工作說一下,恒生在中國大金融領(lǐng)域的發(fā)展?fàn)顩r。我們具有頂級(jí)的IPCC,我們?cè)谡麄€(gè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展包括上午演講者也講到,現(xiàn)在電話營銷是非常重要的方面。同時(shí)我們恒生公司也是證券、期貨行業(yè)系統(tǒng)的開發(fā)商,剛才提到我們?cè)谧C券、期貨市場(chǎng)的整體份額接近50%,大家知道現(xiàn)在的注冊(cè)股民有1個(gè)多億,有5000多萬是基于恒生的系統(tǒng),從核心到應(yīng)用等等,這一塊也是蠻多的客戶數(shù)。還有在軟件開發(fā)領(lǐng)域也是很專注的,包括在基金、在保險(xiǎn),這都是我們整個(gè)大金融一條線下來的,在我們內(nèi)部就是一條垂直線,包括在交通、軟件外包等等。   包括投資理財(cái)占60%等等,我們?cè)阢y行整體份額大概接近43%左右,這是證券行業(yè)核心行業(yè)占到47%,這是去年年底的數(shù)字,現(xiàn)在已經(jīng)接近48%到49%的數(shù)字。這是期貨行業(yè),占到30%。這是保險(xiǎn),保險(xiǎn)其實(shí)在投資理財(cái)就是資產(chǎn)管理類,這一塊恒生做的也是相當(dāng)不錯(cuò)的。這是在基金,基金這一塊我們的優(yōu)勢(shì)更明顯,投資占到92%。目前我們是在中國的,剛才提到整個(gè)金融IT服務(wù)中國恒生應(yīng)該是第一的。而且也是全球領(lǐng)先的IT服務(wù)提供商。接下來我們?cè)诿恳粋€(gè)領(lǐng)域的情況。   第一,在資本領(lǐng)域,證券領(lǐng)域,證券的柜臺(tái)核心業(yè)務(wù)占到47%。而且我們恒生有一個(gè)特點(diǎn),唯一在國內(nèi)能提供整體的金融服務(wù)的,可能有些公司只提供保險(xiǎn),有的只提供證券或者只提供銀行,這可能是恒生公司在金融領(lǐng)域商業(yè)環(huán)境下的突破一個(gè)優(yōu)勢(shì)。這是我們?cè)诨鸷唾Y產(chǎn)管理領(lǐng)域,目前在資產(chǎn)管理領(lǐng)域是國內(nèi)唯一的,全部以自己的產(chǎn)品提供解決方案的公司,而且資產(chǎn)管理包括剛才說的保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理等等,提供整個(gè)IT的解決方案。目前在投資交易里面我們占到92%。在金融銀行領(lǐng)域,剛才也提到銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)的IT服務(wù)提供商,在銀行投資類占到60%,包括證券業(yè)務(wù)占到40%等等。   接下來看今天的主題就是在CTI領(lǐng)域,我們從95年成立就涉足呼叫中心,當(dāng)時(shí)不叫做呼叫中心叫做熱線電話或者電話委托等等。這是我們2001年開發(fā)的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的呼叫中心平臺(tái)解決方案,目前我們積累的客戶有280多家,就07年我們積累的IPI2萬8千件,這跟去年的市場(chǎng)關(guān)系有關(guān)系,因?yàn)槿ツ觌娫捨懈脑斓?,我們有很大的?yōu)勢(shì)。我們的主線產(chǎn)品有兩塊,這是我們的自主研發(fā)的,05年開始商業(yè)化,同時(shí)這個(gè)產(chǎn)品也是國內(nèi)唯一一家能夠提供IP平臺(tái)的企業(yè)。還有一個(gè)平臺(tái)就是用戶支撐平臺(tái),就是從技術(shù)的角度來說,從最上面的應(yīng)用平臺(tái),通過我們的主管要管理的業(yè)務(wù)平臺(tái)執(zhí)行。這下面是我們的客戶管理,我剛才說的客戶分析,就是天安保險(xiǎn),這是我們跟他的合作,后面會(huì)詳細(xì)介紹一下。   這是我們?cè)谄渌I(lǐng)域的,在交通領(lǐng)域的地位,像浙江全省的高速公路收費(fèi)是基于恒生個(gè)的,我們2002您做的,當(dāng)時(shí)在行業(yè)的影響地位蠻大的。這是電子商務(wù),我們現(xiàn)在和阿里巴巴合作,阿里巴巴的支付寶業(yè)務(wù)整個(gè)核心的工程實(shí)施是恒生提供服務(wù)的,這是在保險(xiǎn)行業(yè),就是我們?cè)诒kU(xiǎn)的業(yè)務(wù)定位為保險(xiǎn)公司提供從基礎(chǔ)IT集成到應(yīng)用軟件開發(fā)到整體的解決方案,這可能跟我們其他金融領(lǐng)域一樣的,像證券、基金一樣,提供整體的IT服務(wù)這其中包括產(chǎn)品、包括解決方案、包括服務(wù)。剛才提到在整個(gè)金融領(lǐng)域包括其他行業(yè),像證券、銀行基金都有很多的經(jīng)驗(yàn),這種行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)在保險(xiǎn)也同樣得到反饋。   現(xiàn)在所涉及的主要產(chǎn)品線,第一個(gè)IP呼叫中心,CRM是比較大的模塊,還有數(shù)據(jù)中心、電子商務(wù)以及核心系統(tǒng),還有就是資產(chǎn)管理系統(tǒng)類的,投資交易管理系統(tǒng)、財(cái)產(chǎn)管理系統(tǒng)等等。這都有成熟的產(chǎn)品,特別是在右側(cè)的產(chǎn)品,相信在座的某些公司也跟恒生合作,這在國內(nèi)做的蠻早的,有一定的保障性。   在呼叫中心和CRM所處的地位也蠻多的,包括數(shù)據(jù)中心、電子商務(wù),因?yàn)閿?shù)據(jù)中心從整個(gè)金融環(huán)境不管是保險(xiǎn)還是企業(yè)的發(fā)展,數(shù)據(jù)中心的概念是必須要做的,包括在證券行業(yè)有一個(gè)數(shù)據(jù)集中,就提到數(shù)據(jù)中心的概念,我們也有成熟的解決方案,包括電子商務(wù)。   這是我們的客戶有很多,人壽、平安等等都是我們的客戶。   這是我們剛才提到的IT服務(wù),從基本的咨詢服務(wù)到規(guī)劃開發(fā)項(xiàng)目實(shí)施、培訓(xùn)服務(wù)到系統(tǒng)等等,就是說整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的IT都可以為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)。這是我們CRM的產(chǎn)品構(gòu)成。首先看一下CRM也是為保險(xiǎn)行業(yè)獨(dú)身定制,是模塊化滿足企業(yè)不同發(fā)展階段的需求。   下面講一下IPCC,是我們?nèi)ツ晖瓿傻淖?cè),叫做HSIPCC,是恒生IP呼叫中心,目前關(guān)于這個(gè)平臺(tái)的客戶已經(jīng)有60多家,座席數(shù)8000多個(gè),這也是我們自主知識(shí)產(chǎn)權(quán),這是恒生2001年開始自主研發(fā)的,也得到浙江科技廳的認(rèn)可。這是我們權(quán)威機(jī)構(gòu)給予的證書。我們的客戶服務(wù)意識(shí)強(qiáng)調(diào)了,我們強(qiáng)調(diào)技術(shù)的同質(zhì)化,跟前幾年的呼叫中心投資大家比較謹(jǐn)慎,認(rèn)為作為總的成本來說都覺得不值,但是最近幾年這塊的轉(zhuǎn)型也看到機(jī)會(huì),同時(shí)恒生也做了很多的努力,這是獲得中國最佳IPCC提供商的獎(jiǎng)牌。   這是恒生自己研發(fā)的純軟交換的平臺(tái)。這是我們?cè)诒kU(xiǎn)的模塊,其實(shí)IPCC也是CRM體系里面的一塊,包括客服等等。而且這些東西都是模塊化,能夠個(gè)性化滿足我們企業(yè)不同階段的建設(shè)需求,因?yàn)楹闵鷮W⒌男袠I(yè)所以對(duì)這一塊有自己很深的理解。這是我們電銷系統(tǒng)的解決方案,這是我們數(shù)據(jù)中心的解決方案,而且我們的數(shù)據(jù)中心在保險(xiǎn)行業(yè)在證券、基金、銀行領(lǐng)域用的非常多。這是背景這是現(xiàn)狀。這是恒生的保險(xiǎn)數(shù)據(jù)中心的組成,因?yàn)閯倓偺岬轿覀償?shù)據(jù)中心很多在證券也有在銀行也有,這是我們對(duì)數(shù)據(jù)中心的理解,這是一個(gè)統(tǒng)一整合的資源。這是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),我不多介紹了,在座的都知道。這是保險(xiǎn)投資管理系統(tǒng)。這里介紹都是我們?cè)谡麄€(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的產(chǎn)品情況,這是保險(xiǎn)的資金管理系統(tǒng)。這是我們?cè)诒kU(xiǎn)的電子商務(wù)的理解,我們以前有一個(gè)客戶參與需求的,準(zhǔn)備實(shí)施的電子商務(wù)這一塊。   接下來再分享一下最后一塊我們的典型案例,這是我們來自天安保險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)中心的案例,也是我們?cè)?月份確認(rèn)的項(xiàng)目,天安之前有一個(gè)呼叫中心,也不叫呼叫中心是基于簡單的板卡可以說叫做熱線電話,沒有CTR,就不能做自動(dòng)的路由管理和分配,我們做了很多改良。他最早在03年啟動(dòng)這個(gè)項(xiàng)目,也是保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展情況,一直沒有達(dá)到這種投資的必要性,一直在做調(diào)研分析,今年才決定做這件事。我們現(xiàn)在已經(jīng)為他們實(shí)施工程了。座席平臺(tái)是恒生的CRM,但是這里面的模塊不一定用的很全。   由于時(shí)間關(guān)系講的比較泛,事后有機(jī)會(huì)可以做交流或者拜訪你們。謝謝大家!

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